哈比銀行
| 哈比銀行有限公司 | |
|---|---|
| Habib Bank Limited | |
 | |
 哈比銀行在卡拉奇的總部大樓 | |
| 公司類型 | 公眾有限公司 |
| 股票代號 | PSX: HBL |
| ISIN | PK0085101019 |
| 成立 | 1941年8月25日 |
| 創辦人 | Mohammed Ali Habib |
| 代表人物 |
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| 總部 |  巴基斯坦卡拉奇哈比銀行大廈 |
| 營業據點數 | 1700 |
| 產業 | 金融服務、銀行 |
| 產品 | 零售銀行、公司銀行、抵押貸款、信用卡、金融和保險等 |
| 員工人數 | 15,000+ |
| 母公司 | 阿迦汗經濟發展基金會 |
| 網站 | www |
哈比銀行有限公司（英語：Habib Bank Limited，簡稱：HBL；烏爾都語：حبیب بینک）是一家巴基斯坦跨國銀行，總部位於卡拉奇哈比銀行大廈。
截至2018年，哈比銀行擁有超過1,700個分支機構，業務遍及全球25個國家和地區。按資產計算，哈比銀行是巴基斯坦最大的銀行[1]。其在2017年入選《福布斯》全球2000大上市企業，為巴基斯坦公司之首[2]。目前該銀行的主要股權由阿迦汗經濟發展基金會持有[3]。
歷史
1941年，在巴基斯坦首任總督穆罕默德·阿里·真納的倡議下，哈比家族在孟買成立了哈比銀行。該銀行從穆斯林社區募集資金，資助全印穆斯林聯盟建立巴基斯坦國，並在隨後向受到傷害的穆斯林輸送救濟資金方面發揮了重要的作用。1947年巴基斯坦成立後，該銀行成為巴基斯坦的第一家商業銀行，並在總督真納的敦促下，將總部遷至巴基斯坦的第一個首都卡拉奇。
1951年，哈比銀行在斯里蘭卡科倫坡開設了首個境外分行。1952年，哈比銀行（海外）成立，負責接管哈比銀行的所有海外業務。
1967年，哈比家族在瑞士蘇黎世另外成立了恆比銀行（蘇黎世）股份有限公司（英語：Habib Bank AG Zurich）。在哈比銀行被國有化後，兩家銀行針對銀行名稱展開了多次訴訟[4]。
1972年，為慶祝30周年行慶，哈比銀行在卡拉奇興建了哈比銀行大廈，為當時南亞地區最高的建築；銀行總部隨之遷入。
1974年1月1日，巴基斯坦政府將哈比銀行國有化，並將哈比銀行與哈比銀行（海外）合併。在哈比銀行被國有化後，哈比家族及其企業或附屬機構未持有該行的任何股份。1975年，巴基斯坦的標準銀行（英語：Standard Bank）與哈比銀行合併。
2002年，哈比銀行和聯合銀行將其在英國的業務合併組建為哈比-聯合國際銀行（英語：Habib-Allied International Bank），其中哈比銀行持有該行90.5%的股份[5]。
2002年6月13日，巴基斯坦私有化委員會宣佈，巴基斯坦政府將向阿迦汗發展網絡的子公司阿迦汗經濟發展基金會（英語：Aga Khan Fund for Economic Development）授予多數股權。隨後在2003年12月，巴基斯坦正式向基金會授予銀行51%的股權。2004年2月，巴基斯坦政府將銀行的管理控制權移交給銀行，並重新組建了銀行董事會[6]。
2012年11月，哈比銀行收購了花旗銀行在巴基斯坦的消費者業務[7]。2015年6月，哈比銀行收購了巴克萊銀行在巴基斯坦的業務[8]。
2015年4月，巴基斯坦政府以10.2億美元的價格出售了其持有的哈比銀行41.5%的股權[9]。
2017年3月20日巴基斯坦哈比銀行烏魯木齊分行正式開業，將重點對中巴經濟走廊建設提供全方位金融支持。[10]
2020年，哈比銀行被巴基斯坦國家銀行指定為年度國家系統重要性銀行之一[11]。巴基斯坦哈比銀行北京代表處升為分行[12]
爭議
DFS調查
2015年12月，因被指反洗錢項目存在嚴重漏洞，美國聯邦儲備委員會向哈比銀行下達強制執行令，限制其美元結算交易的數額和筆數，同時禁止哈比銀行境外銀行開設新的美元結算賬戶或代理賬戶[13]。2017年9月，紐約州金融服務管理局宣佈與哈比銀行達成庭外和解協議，哈比銀行將支付2.25億美元的罰款，其紐約分行牌照同時被吊銷[14][15]。
金融犯罪執法局文件
2020年金融犯罪執法局文件泄露事件中，哈比銀行有一筆可疑交易記錄出現在該文件中[16]。
參見
參考資料
- ^ 巴基斯坦最大的银行哈比银行退出阿富汗. 巴基斯坦日報. 2019-04-02 [2020-11-26]. （原始內容存檔於2019-04-06）.
- ^ Habib Bank. Forbes. 2017-05-24 [2020-11-26]. （原始內容存檔於2019-04-10） （英語）.
- ^ PC hands over Habib Bank to Aga Khan Fund. DAWN. 2004-02-27 [2020-11-26] （英語）.
- ^ Habib Bank Ltd. v. Habib Banbk A.G. Zurich. United Settlement. [2020-11-26]. （原始內容存檔於2019-09-11）.
- ^ Habib Allied International Bank set up in UK. DAWN. 2001-12-27 [2020-11-26] （英語）.
- ^ Syed Muhammad Fahim; Kamran Siddiqui. Privatization of Habib Bank: Corporate Governance Compliance. The IUP Journal of Corporate Governance. 2013, XII (4).
- ^ Reporter, The Newspaper's Staff. HBL signs deal with Citibank. DAWN. 2012-11-13 [2020-11-26]. （原始內容存檔於2012-12-06） （英語）.
- ^ Banking license of Barclays cancelled. Business Recorder. 2015-06-16 [2020-11-26]. （原始內容存檔於2020-06-16） （英語）.
- ^ Nauman, Qasim. Pakistan Gets $1.02 Billion for Habib Bank Stake. Wall Street Journal. 2015-04-12 [2020-11-26]. ISSN 0099-9660. （原始內容存檔於2018-01-25） （英語）.
- ^ 巴基斯坦哈比银行乌鲁木齐分行正式开业. [2022-01-27]. （原始內容存檔於2022-01-27）.
- ^ HBL, NBP, UBL declared important banks. DAWN. 2020-09-04 [2020-09-07]. （原始內容存檔於2020-09-06） （英語）.
- ^ 巴基斯坦哈比银行北京代表将升为分行 夯实“一带一路”合作. [2022-01-27]. （原始內容存檔於2022-01-27）.
- ^ Tracy, Ryan. 反洗钱漏洞严重：巴基斯坦哈比银行在美遭强制执行令. 華爾街日報. 2015-12-21 [2020-11-26].[失效連結]
- ^ 巴基斯坦最大银行涉洗钱被罚2.25亿美元 退出美国. 新浪財經. 2017-09-08 [2020-11-26].
- ^ Price, Michelle. Dan Grebler; Clarence Fernandez , 編. Pakistan's Habib Bank to pay $225 million New York fine for compliance failures. Reuters. 2017-09-08 [2020-11-26]. （原始內容存檔於2020-12-02） （英語）.
- ^ Six Pakistani banks named in FinCEN leak. Pakistan Today. 2020-09-21 [2020-09-23]. （原始內容存檔於2020-11-15） （英語）.