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BitLicense

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BitLicense是紐約州金融服務部（NYSDFS）根據為公司設計的法規頒發的用於虛擬貨幣活動的營業執照的一類通用術語。[1][2][3][4] 這些規定僅限於涉及紐約或紐約居民的活動。[5]

概括

這些法規將虛擬貨幣業務活動定義為以下任何一種類型的活動：

  • 接收用於交易或交易虛擬貨幣的虛擬貨幣，除非交易是為了非財務目的而進行的，並且不涉及超過一個名義虛擬貨幣的數量;
  • 代表他人存儲、持有、維護或控制虛擬貨幣;
  • 作為客戶業務買賣虛擬貨幣;
  • 作為客戶業務執行兌現或控制，管理或發行虛擬貨幣。

但是，以下兩項活動不在虛擬貨幣業務活動的定義範圍之內：

  • 自行開發和傳播軟件;
  • 僅將虛擬貨幣用於交換商品、服務或者出於投資目的的商家和消費者。[5]

歷史

2014年7月17日，相關部門公佈了一項擬議的「BitLicense」的詳細信息，「BitLicense」對任何使用加密貨幣的居住在紐約的公司或個人進行了規定。[6][7] 擬議規定於7月23日在<<紐約州立法機構>>正式公佈並開始了45天的評論期。[8][6] 2015年2月25日，修訂建議通告刊發，另有三十日評論期。[9]

條例於2015年8月8日生效。至少有10家比特幣公司因為新規定宣佈停止在紐約州的所有業務。[10][11][12] 紐約商業雜誌稱這是「偉大比特幣的出埃及記」。[11] 2015年9月，位於波士頓的Circle獲得了第一個BitLicense許可證，儘管在2016年12月，該公司已經擺脫了比特幣交易所，更多地關注支付問題。[13][14][15][16][17]

2015年10月，紐約州最高法院針對虛擬貨幣的第78條向紐約州金融服務部門提出質疑。[18] 2017年10月10日[19] ，聖佐治大法官聽取了此案，並於2018年1月3日駁回了此案。[20]

2016年7月，位於三藩市的Ripple被授予第二個BitLicense。[17] 2017年1月，總部位於比特幣行業資金最多的創業公司之一的三藩市Coinbase獲得了第三個BitLicense。截至2017年1月，只有三個BitLicenses被授予，多個申請人也試圖獲得，但都被拒絕。[17][21] [22] [23] [24] [25] [26] [27] [28] [29] [30] [31] [32] [33] [34]

參考資料

  1. ^ Michael J. Casey. NY Financial Regulator Lawsky Releases Final BitLicense Rules for Bitcoin Firms. WSJ. 3 June 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-01-26）. 
  2. ^ Oversight and Regulation of Cryptocurrencies: BitLicense （頁面存檔備份，存於互聯網檔案館）. Social Science Research Network (SSRN). 11-03-2018.
  3. ^ New York lays out requirements for a 'BitLicense'. Fast FT. [2018-01-21]. （原始內容存檔於2019-09-24）. 
  4. ^ Kaja Whitehouse, USAToday. 'Bitlicense' rules regulating bitcoin released. USA TODAY. 3 June 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-01-22）. 
  5. ^ 5.0 5.1 Regulations of the Superintendent of Financial Services, part 200: virtual currencies (PDF). Department of Financial Services. [April 13, 2017]. （原始內容 (PDF)存檔於2017-03-28）. 
  6. ^ 6.0 6.1 New York State Department of Financial Services. NYDFS Releases Proposed BitLicense Regulatory Framework for Virtual Currency Firms (新聞稿). July 17, 2014 [July 19, 2014]. （原始內容存檔於2014年9月23日）. 
  7. ^ Santori, Marco. What New York's Proposed Regulations Mean for Bitcoin Businesses. CoinDesk. July 18, 2014 [July 19, 2014]. （原始內容存檔於2017-12-01）. 
  8. ^ New York State Register, Vol. XXXVI, Issue 23 (July 23, 2014) （頁面存檔備份，存於互聯網檔案館）, pp. 14-16. Rulemaking I.D. No. DFS-29-14-00015-P.
  9. ^ New York State Register, Vol. XXXVII, Issue 8 (February 25, 2015) （頁面存檔備份，存於互聯網檔案館）, pp. 17-18. Rulemaking I.D. No. DFS-29-14-00015-RP.
  10. ^ Roberts, Daniel. Behind the "exodus" of bitcoin startups from New York. Fortune. [10 October 2016]. （原始內容存檔於2018-01-18）. 
  11. ^ 11.0 11.1 Michael del Castillo. The 'Great Bitcoin Exodus' has totally changed New York’s bitcoin ecosystem. New York Business Journal. August 12, 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2017-09-23）. 
  12. ^ Bitcoin company ditches New York, blaming new regulations. Fortune. June 11, 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-01-22）. 
  13. ^ Paul Vigna. Circle Gets First ‘BitLicense,’ Releases CirclePay, New Service. WSJ. Sep 22, 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2017-07-08）. 
  14. ^ Karen Freifeld. NY regulator issues first license for bitcoin company. Reuters. September 22, 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2015-11-27）. 
  15. ^ Curt Woodward. Circle gets first bitcoin license from New York regulators. betaboston.com. September 22, 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-01-22）. 
  16. ^ NYDFS. Press Release - NYDFS Announces Approval of first BitLicense application from a virtual currency firm. ny.gov. September 22, 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-01-31）. 
  17. ^ 17.0 17.1 17.2 Bitcoin Exchange Coinbase Receives New York BitLicense - CoinDesk. CoinDesk. 2017-01-17 [2017-02-02]. （原始內容存檔於2017-01-28） （美國英語）. 
  18. ^ Article 78 against NYDFS. [2018年1月21日]. （原始內容存檔於2016年11月7日）. 
  19. ^ New York State Supreme Court Hearing Transcript (PDF). [2018-01-21]. （原始內容 (PDF)存檔於2017-10-31）. 
  20. ^ Judge Dismisses Long-Shot Bid to Overturn New York Bitcoin Regulation.. Coindesk. 3 January 2018 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-01-21）. 
  21. ^ Cameron Fuller. Bit Licenses: How Will New York Regulate Bitcoins?. International Business Times. 31 January 2014 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-01-21）. 
  22. ^ Benjamin Lawsky unveils New York's historic BitLicense framework - New York Business Journal. New York Business Journal. 3 June 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-06-29）. 
  23. ^ Fmr New York bitcoin watchdog can't help bitcoin startups get license - Fortune. Fortune. June 11, 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2017-12-14）. 
  24. ^ Ian McKendry. After N.Y. Makes 'BitLicense' Official, Focus Moves to Who's Next. American Banker. 3 June 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2016-04-06）. 
  25. ^ New York Releases Final BitLicense. CoinDesk. [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-02-13）. 
  26. ^ Michael Bobelian. NY's BitLicense Reveals The Difficult Trade-offs Of Regulating Bitcoin. Forbes. 8 June 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-01-21）. 
  27. ^ NYDFS BitLicense Draft - Business Insider. Business Insider. 17 July 2014 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2017-05-16）. 
  28. ^ What BitLicense Regulations Mean for Bitcoin. NASDAQ.com. 10 June 2015 [2018-01-21]. （原始內容存檔於2017-11-05）. 
  29. ^ New York Outs Final BitLicense For Bitcoin And Other Digital Currency Companies. Tech Times. [2018-01-21]. （原始內容存檔於2017-05-16）. 
  30. ^ New York Regulator Finalizes First-Of-Its-Kind Plan To Govern Virtual Currency With "BitLicense". Consumerist. [2018-01-21]. （原始內容存檔於2015-08-08）. 
  31. ^ UPDATE 2-New York regulator issues final virtual currency rules. Reuters. [2018-01-21]. （原始內容存檔於2015-10-10）. 
  32. ^ Mariella Moon. New York sets rules for running Bitcoin exchange businesses. Engadget. AOL. [2018-01-21]. （原始內容存檔於2018-10-17）. 
  33. ^ Companies burdened by BitLicenses real cost - EconoTimes. EconoTimes. [2018-01-21]. （原始內容存檔於2017-05-16）. 
  34. ^ NYDFS Receives 22 Initial BitLicense Applications. CoinDesk. [2018-01-21]. （原始內容存檔於2017-10-09）. 

參閱

外部連結

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