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瑞聯銀行

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瑞聯銀行
Union Bancaire Privée
公司類型股份公司 編輯維基數據
成立1969年，​55年前​（1969）
創辦人Edgar de Picciotto
產業金融服務 編輯維基數據
資產管理規模▲1,604億瑞士法郎(2021年)
員工人數▲1,904(2021年)
網站www.ubp.com

瑞聯銀行 (中文簡稱「瑞聯」，英文名稱Union Bancaire Privée，英文簡稱UBP SA) 於1969年由Edgar de Picciotto 創辦，乃資本實力最雄厚的私人銀行之一，是瑞士財富管理業的主要業者，管理資產總值1,604億瑞士法郎。[1]

瑞聯為私人及機構客戶提供一應俱全的財富管理服務，總部設於瑞士日內瓦，在全球聘用1,904名員工。

發展史

Edgar de Picciotto於1969年11月11月在日內瓦創辦瑞聯銀行的前身Compagnie de Banque et d』Investissements (CBI)，此後銀行業務一日千里，並通過多項收購計劃拓展版圖，其中最為人津津樂道的一項交易，是在1990年收購美國運通銀行(TDB-American Express Bank)，使銀行規模瞬間擴大四倍，而這項作價12億瑞士法郎的交易，當年更是瑞士史無前例最大宗的銀行收購計劃，CBI其後也定名為Union Bancaire Privée，並於2002年再收購Discount Bank and Trust Company。[2][3]

到2011年，瑞聯收購荷蘭銀行在瑞士的業務，[4][5] 並於同年進一步擴大在亞洲的據點，分別於香港及台灣與TransGlobe合組聯營公司[8]。在2012年，瑞聯收購設於巴黎的對沖基金中的基金(fund of hedge funds) Nexar Capital Group，該公司於倫敦、澤西島及紐約設有辦事處。[6]

在2013年5月，瑞聯宣佈收購英國勞埃德銀行集團(Lloyds Banking Group)的國際私人銀行業務。[7]

2015年3月26日，瑞聯與蘇格蘭皇家銀行集團(the Royal Bank of Scotland Group, RBS)簽定協議，收購其國際私人銀行業務Coutts & Co International，[8] 包括瑞士、摩納哥及中東的實體。[9]

2016年5月，瑞聯宣佈與北歐金融服務集團SEB簽定協議，分銷SEB旗下的盧森堡基金系列予其機構客戶及第三方供應商。[10]

2017年1月，瑞聯與全球私人市場投資管理公司Partners Group建立合作夥伴關係。[11]

2018年5月，瑞聯收購盧森堡銀行Banque Carnegie Luxembourg。[12][13]

2018年7月，瑞聯收購ACPI 擴展在英國業務。[14][15]

2019年1月，瑞聯長期存款獲信用評級機構穆迪的Aa2評級，展望為穩定, 而此評級在2020年再次獲得穆迪確認。[16]

企業事務

私人銀行

瑞聯銀行旗下超過300位私人財富管理經理分駐於全球多個國家，提供全面的委託管理及投資諮詢服務。[17]

財富策劃

瑞聯專家團隊專長於制訂具全球視野的財富策劃方案，協助位於不同地域的客戶定製最合適的財富管理策略。瑞聯擔當客戶的智嚢，與國際網絡的專家協作，提供不偏不倚的專業支援[16]。[18]

瑞聯旗下的家族辦公室諮詢服務為世界各地的家族，就設立單一或聯合家族辦公室提供顧問諮詢及中介服務，協助這些家族建立屬於自己的單一家族辦公室，或精挑細選最合適的聯合家族辦公室。[19]

資產管理

瑞聯的全方位資產管理服務涵蓋多樣化投資產品，包括資產配置、股票、債券、分散投資策略及另類基金中的基金等，針對機構客戶的不同需要。[20]

另類投資

早於上世紀七十年代，瑞聯已活躍於另類投資業，多年來已建立強大的對沖基金諮詢服務團隊，管理多檔匯集投資基金(pooled funds)及個人委託組合，而在2012年收購Nexar業務再進一步鞏固其另類投資實力。[21]

到2013年4月，瑞聯與Guggenheim Fund Solutions (GFS)建立合作夥伴關係，該公司專長於以全面對沖基金策略提供代管賬戶服務，兩家公司已聯手建立全新的對沖基金平台。[22]

銷售及交易

瑞聯的服務包括：投資諮詢、結構性產品、股票買賣及經紀、股票套利、外匯及貴金屬買賣、遠期合約及衍生工具、財資管理和債券買賣。瑞聯聘有超過40名專業交易員配合私人財富經理的工作。

投資理念

瑞聯銀行每年發表投資展望報告，回顧過去一年的宏觀經濟狀況，並前瞻新一年的投資主題。[23]

財務狀況

截至2020年12月底，瑞聯銀行的資產負債表總值為378億瑞士法郎。由於奉行保守的風險管理方針，瑞聯的財務根基穩固，資產負債表強健且流動性充裕，一級資本比率為27.7%(截至2020年12月底)，遠高於《巴塞爾III》(Basel III) 及瑞士金融市場監督管理局(FINMA)的最低要求，使瑞聯持續成為業內資本實力最雄厚的銀行之一。[1]

參考文獻

  1. ^ 1.0 1.1 Annual results 2020. UBP. 21 January 2021 [2021-04-21]. （原始內容存檔於2021-04-21）. 
  2. ^ History. UBP. [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-03-24）. 
  3. ^ Edgar de Picciotto Interview. Radio Télévision Suisse. 8 April 2012 （法語）. 
  4. ^ ABN Amro purchase boosts UBP assets. Reuters. 25 January 2012 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2015-04-02）. 
  5. ^ UBP to buy Swiss arm of ABN Amro. Citywire. 16 August 2011 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2013-04-20）. 
  6. ^ UBP to buy Paris-based alternatives group Nexar. Reuters. 29 February 2012 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2015-04-02）. 
  7. ^ Lloyds Sells International Private Banking Business to UBP. Bloomberg News. 29 May 2013 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2013-12-22）. 
  8. ^ RBS sells Coutts International to UBP. BBC News. 27 March 2015 [29 March 2015]. （原始內容存檔於2020-12-24）. 
  9. ^ Union Bancaire Privee completes its acquisition of Coutts activities in Asia. [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-09-22）. 
  10. ^ UBP expands its asset management offering. UBP. 10 May 2016 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-10-26）. 
  11. ^ Investment Alliance Across Language Barrier. Finews.com. 17 January 2017 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2018-01-28）. 
  12. ^ Swiss private bank UBP buys Carnegie's Luxembourg arm. Reuters. 31 May 2018 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2018-08-12）. 
  13. ^ UBP to acquire Banque Carnegie Luxembourg. UBP. 31 May 2018 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2020-11-27）. 
  14. ^ Swiss wealth manager looks at London as Brexit looms. Financial Times. 19 July 2018 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2019-09-26）. 
  15. ^ UBP expands its activities in the UK with the acquisition of ACPI. UBP. 19 July 2018 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2021-01-17）. 
  16. ^ Moody's assigns first-time Aa2 deposit ratings to Union Bancaire Privee SA; outlook stable. Moody's. 10 January 2019 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2019-01-27）. 
  17. ^ In Brief. UBP (Q2 2013). [2019-06-10]. （原始內容存檔於2015-04-02）. 
  18. ^ Wealth and estate planning. UBP. [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-03-24）. 
  19. ^ Family Office Advisory. UBP. [2021-04-21]. （原始內容存檔於2021-06-28）. 
  20. ^ Asset Management. UBP. [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-03-24）. 
  21. ^ Union Bancaire Privée to acquire Nexar Capital Group. UBP. 29 February 2012 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2015-04-02）. 
  22. ^ UBP picks Guggenheim Fund Solutions to power hedge fund platform. InvestmentEurope. 22 April 2013 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2013-05-28）. 
  23. ^ Union Bancaire Privée: Outlook 2013: "Keep On Pushing". Business Wire. 17 December 2012. 

外部連結

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